“多地保监局出台细则 营销员“大专”学历门槛遭化解”

本篇文章2837字，读完约7分钟

随着7月1日的临近，中国保监会此前下发的 《保险销售工作人员监管办法》（以下简称《办法》）将正式开始实施。而该规定要求参

随着7月1日的临近，中国保监会此前下发的 《保险销售工作人员监管办法》（以下简称《办法》）将正式开始实施。而该规定要求参加保险代理人资格考试的人员 “应当具备大专以上学历”，虽然保监会对此并没有一刀切，允许地方保监局按照当地的现实的情况，明确当地的营销员报考的学历标准。但将保险销售工作人员的学历要求提高到大专，仍被视为今年中国保险业提升领域形象以及工作人员素质的重要举措之一。

但是，《每日经济信息》记者日前从许多人那里获悉，随着许多保监局细则的出台，大专门槛消失，取而代之的是在地区从事展览业的保险代理人只需要高中学历就足够了。 许多业内人士表示，首要原因是目前保险企业难以增资。

地方细则化解“大专”门槛/

与即将实施的《办法》相比，日前相继出台了许多细则。

5月9日，广西保监局出台措施：确定申请领取《保险销售工作人员资格证书》（b证）的保险销售人员必需具备高中（含中专）学历。并且还规定，持有b证和农村保险营销员资格证书的保险销售人员不得销售风险很高的寿险新型产品。此外，广西保监局表示，保持原有少数民族及农村营销员的管理政策不变。

事实上，广西并不是第一个制定这样细则的地区。 《每日经济信息》记者了解到，5月7日，新疆保监局也出台措施，将保险销售人员资格考试的最低学历标准降至高中(或中专)，但其学历不得超过新疆范围。

而在此之前，甘肃保监局准备对保险营销员的实行三级学历管理制度，一级为大专学历及以上者，可以通过考试取得全国通用的《保险销售工作人员资格证书》（a证），销售区域为全国行政辖区；二级的报考学历为高中、中专及同等学历者，可通过考试获《保险销售从人员资格证书》（b证），销售区域为甘肃省。三级为初中学历，且户籍在农村乡镇以下地区人员，可报考农村保险营销员资格考试，通过考试获取 《农村保险营销员资格证书》，销售区域为户籍所在地的村镇。

值得注意的是，这些地区都是经济不太发达的地区，降低学历还可以理解。 那么，北京、上海、深圳、广东、江苏等地是如何规定的呢？

据广东保协的从业人员透露，目前广州地区保险代理人资格报考的学历要求还是初中以上，而对于是否大专以上学历，仍需要等监管部门的通知。此前关联部门有召集各家保险企业讨论过，大致的思路是分为a、b证，其中a证是大专学历，b证的学历则要低一些，而且是区域性的。深圳目前报考代理人资格的学历要求是初中，目前深圳也已经有了改革的思路，即a证、b证的思路，a证是大专，可以在全国通用，b证是高中，只能在深圳地区展业，但对于实施的具体时间仍在等待监管部门的正式文件。

另外，其他地区也有同样的想法。 也就是说，将市场营销人员的学历进行分类，一种是大专以上学历，通过考试可以获得全国保险销售资格证书。 另一个是大专以下学历，通过考试可以获得当地的保险销售资格。

主因是保险营销员增员难/

为什么地方保险监督局要通过这些措施来解决保险营销员学历的“大专”标准，很多业内人士直言，目前保险企业难增是首要原因。

某地方保协的王女士在与 《每日经济信息》记者交流时坦言，如果严格按照大专学历标准来执行的话会比较困难，因为现在保险业正在转型，增员也比较难，这会给保险企业造成比较大的压力。她透露，她所在的地方保监局也对此事进行了征求意见，目前没有出台具体的细则，但估计6月份会出来。

一家保险公司的刘先生在与《每日经济信息》记者交流时坦言，目前增加保险并不容易。 来自中国人寿( 601628，sh )的年报显示，该企业年营销人员69.3万人，年营销人员68.5万人，比去年同期仅增长1.16%。 据来自中国平安( 601318，sh )的年报显示，全年企业保险代理人51.29万人，当年保险代理人48.69万人，比上年仅增长5.33%。

来自中国太保（601601，sh）的年报显示，该企业年保险营销员数量为29.5万人，而该企业年为29.2万人，同比仅增长了1%。来自本保险（601336，sh）的年报显示，年该企业的营销员为20.4万，年该企业的保险营销员为20.2万人，同比仅增长了0.99%。

事实上，今年保险营销人员的增员情况更加严峻。 根据辽宁省保监局的数据，今年一季度辽宁地区保险中介工作人员为104929人，比去年同期增加2659人。 其中，保险营销人员95867人，比去年同期增长1.77%，其中寿险营销人员74490人，比去年同期增长0.01%。 生产营销人员为21377人，比去年同期增长8.42%。

某保险中介机构的张先生在与《每日经济信息》记者交流时坦言，这两年个险营销员一直都面临增员难的问题，本来要求低学历的时候各家保险企业就增员难，提高学历之后就会面临更大的难度。所以营销员学历提到大专的阻力会很大，这种阻力有来自保险企业也有来自地方保监局的。他坦言，所谓a证、b证，全国或地方的销售资格并不能给营销员带来多大的影响，保险企业招聘营销员的一个很大的因素是看中该营销员在当地的人脉，并且，保险企业也支持异地账户划账，所以这个没有什么影响。

对于部分地区按产品销售划分的，如低学历营销人员不能销售投联、万能等新型保险产品的规定，营销人员完全可以凭“收据”处理。 他认为这比不上实际的作用。 他说，地方保健所根据学历划分营销人员是全国还是地区的销售资格，以及不能向低学历的营销人员销售风险高的保险产品，对营销人员来说起不到实际作用。 他认为，这次调整的最后结果可能是“雷声大，雨点小”。

关联链接

《保险销售工作人员监管办法》将于今年7月1日起施行

今年初，为提升保险业形象以及工作人员素质，中国保监会出台了《保险销售工作人员监管办法》，并将于今年7月1日起施行。按照《办法》，从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售工作人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险销售工作人员资格证书》（以下简称资格证书）;报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力;中国保监会派出机构可以根据当地实际，适当调整辖区内资格考试报考人员的学历要求，有关办法由中国保监会另行制定。降低学历要求取得资格证书的，工作地域不得超出该中国保监会派出机构辖区。

中国保监会有关部门负责人此前在答记者问时表示，《办法》将保险销售工作人员的学历要求提高到大专，这既是回应社会关于提升保险工作人员素质的呼声，也是基于目前保险营销推广专员中高中及以上学历人员占比近90％的决定评估。提高学历有基础、现实可行，但也要灵活对待、不搞一刀切。具备大专以上学历的人员通过规定考试后取得的资格证书，在全国范围内通用；并且保监局可根据辖内实际调整参考人员学历，但取得的资格证书仅在当地保监局辖区比较有效，这些人员欲跨区从事保险销售，还得另外参加考试取得相应资格证书。(每日经济信息)